渋谷区で住宅購入者必見！3000万円特別控除と住宅ローン控除の併用に注意が必要な理由 | 恵比寿で不動産売却なら恵比寿不動産売却相談センター | ブログ

まず最初に、前回の復習として3,000万円控除について、改めて説明しますね！

住宅投資を成功に導くためには、売却時の税金対策も見逃せません。

そこで登場するのが、売却時の3000万円特別控除です。

この控除は、新築住宅を購入した場合、その売却益に対して最大3000万円までの所得控除が適用される制度です。

要件を満たせば、住宅を売却する際に発生する利益に対して、3000万円分が非課税となります。

これにより、得た利益の一部を手元に残すことができ、投資利回りを向上させることが期待できます。

ただし、この控除を受けるには売却時の一定の条件をクリアする必要があります。

例えば、所有期間や用途変更に関するルールがあるため、事前にしっかり確認しておくことが大切です。

売却を考えるなら、3000万円特別控除を活かして、よりスマートな住宅投資を目指しましょう。

住宅を購入する際、多くの方が利用するのが住宅ローン。しかし、知っていますか？

その住宅ローンにも嬉しい税制面の特典があるんです！

それが住宅ローン控除です。

住宅ローン控除は、毎年の所得税から一定額を差し引いてもらえる仕組み。

具体的には、住宅ローンの利息額が控除の対象となります。

これにより、支払う利息の一部が軽減され、年間の税金負担が軽くなるわけです。

ただし、この特典も条件があります。

例えば、居住用の住宅であることや、一定の期間内に住宅ローンを組んでいる必要があります。

詳細な条件をクリアして、住宅ローン控除を上手に活用して、理想の住まいを手に入れましょう！

住宅投資において節税は大切な要素ですが、注意が必要なポイントも存在します。

売却時の3000万円控除と購入時の住宅ローン控除、これらは同時に活用することができません。

その理由は、両者が異なるタイミングでの特典であるため、同時に利用することが法的に認められていないからです。

3000万円控除は新築住宅購入時に発生し、売却時にその特典を受けるためには一定の条件をクリアする必要があります。

一方、住宅ローン控除は購入時に住宅ローンを組む際に適用され、毎年の所得税から一定額が差し引かれます。

このため、同時に両方の特典を受けることはできませんが、適切なタイミングでどちらかを活用することで、効果的な節税対策が可能です。

皆さんも、タイミングを見極めて最適な控除を選択し、賢く税金を軽減していくことがポイントです。

3,000万円特別控除を選んだ場合に、どうなるかを譲渡益から考えてみましょう！

譲渡益が3,000万円（譲渡税率が約20％）の場合

3,000万円の特別控除を適用することにより、

3,000万円✖20％＝約600万円を節税

譲渡益が100万円（譲渡税率が約20％）の場合

3,000万円の特別控除を適用することにより、

100万円✖20％＝約20万円を節税

年末のローン残高が3,000万円の場合

（初年度の節税額）

3,000万円✖0.7%（令和4年度改正の控除率）＝21万円

21万円✖13年間＝約273万円

それぞれの計算をし、状況によってどちらがお得かを判断しましょう！

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